האם כל פעם שהשקל מתחזק צריך לשנות מסלול השקעה?

אני פוגשת לאחרונה לא מעט המוטרדים מהירידה בתשואות בעקבות התחזקות השקל, ושואלים אם לא עדיף לעבור למסלול מנוטרל מט"ח.

כשאנחנו משקיעים במסלולים בחו"ל, ברוב המקרים מדובר בהשקעה לטווח ארוך מאוד.

בטווח כזה, שערי מטבע עולים ויורדים שוב ושוב.

בטווח הארוך תנודות המטבע נוטות להתאזן, ולכן תנועה של השקל אינה סיבה מספקת לשינוי אסטרטגיה.

חשוב להבין גם את הצד השני.

לנטרול מט"ח יש עלות, ולעיתים היא אינה זניחה. מעבר לכך, כאשר מנטרלים מט"ח אנחנו גם מוותרים על האפשרות ליהנות מתנועה חיובית של המטבע בעתיד.

ולכן לפני שממהרים לשנות מסלול, כדאי לשאול:

האם רמת הסיכון שלי מתאימה לגיל ולשלב החיים?

האם הפיזור הגלובלי תואם את היעדים הכלכליים?

האם ההחלטה מתקבלת מתוך תכנון או מתוך תגובה לשינוי?

תנודתיות היא חלק טבעי משוק ההון.

מי שמשקיע לטווח ארוך צריך לדעת להכיל אותה כחלק מהדרך.

המסקנה ברורה:

לא להיבהל מתנודות השוק, ולא למהר לשנות מסלול בגלל התחזקות זמנית של השקל.

אם יש ספק, בודקים לעומק ובוחנים את התמונה המלאה. החלטות גדולות לא מקבלים מתוך רגש רגעי אלא מתוך תכנון מסודר.

במאמר הבא נבחן האם נכון לשכירים ועצמאים להפקיד לקרן השתלמות מעבר לתקרה ומה המשמעות של החלטה כזאת בטווח הקצר והארוך.

רוצה לקבל עדכונים על מאמרים חדשים, טיפים וכלים להתנהלות כלכלית נכונה?

🔗 להצטרפות לרשימת התפוצה:  קישור לדף הרשמה

רחל עומסי – יועצת פנסיונית מורשית ומתכננת פרישה | מספר רישיון L-00135361

ליצירת קשר:   📞 [email protected] 📧  08-9243178